Identificação de clientes de instituições financeiras e dados de identificação de clientes e 91 sportsbet medidas de gerenciamento de manutenção de registros
(decreto do banco popular [2007] n. º 2, de 21 de junho de 2007)

Capítulo i — disposições gerais
Artigo 1. A fim de prevenir atividades de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, regular a identificação do cliente de instituições financeiras, dados de identificação do cliente e 91 sportsbet conduta de preservação de registros, manter a ordem financeira. De acordo com as disposições da lei da república popular da china contra lavagem de dinheiro e outras leis, regulamentos administrativos, desenvolver estas medidas.
Artigo 2. As medidas aplicam-se às seguintes instituições financeiras legalmente estabelecidas no território da república popular da china:
(1) bancos políticos, bancos comerciais, bancos cooperativos rurais, cooperativas de crédito urbanas e cooperativas de crédito rurais.
(2) empresas de valores mobiliários, empresas de futuros e gestores de fundos.
(3) companhias de seguros e gestores de ativos de seguros.
(4) empresas de confiança, empresas de gestão de ativos financeiros, empresas financeiras, empresas financeiras de leasing, empresas financeiras de automóveis, empresas de corretagem de moeda.
(5) outras instituições financeiras identificadas e publicadas pelo pboc.
Estas medidas aplicam-se às organizações envolvidas em operações de câmbio, operações de compensação de pagamentos e operações de venda de fundos que cumpram as obrigações de identificação do cliente, dados de identificação do cliente e manutenção de registros do 91 sportsbet.
Art. 3. As instituições financeiras devem ser diligentes e conscienciosas, estabelecer um sistema de identificação de clientes sólido e de execução, seguindo o princípio "conheça seu cliente", tomar as medidas adequadas para clientes com diferentes características de risco de lavagem de dinheiro ou financiamento terrorista, relações comerciais ou 91 sportsbet,
 Entender o cliente e sua finalidade 91 sportsbet e a natureza 91 sportsbet. Entender a pessoa física que realmente controla o cliente e o verdadeiro beneficiário 91 sportsbet.
As instituições financeiras devem manter adequadamente os dados de identificação do cliente e os registros do 91 sportsbet de acordo com os princípios de segurança, exatidão, integridade e confidencialidade, garantindo que sejam suficientes para reproduzir cada 91 sportsbet,
 Para fornecer as informações necessárias para identificar os clientes, monitorar e analisar a situação do 91 sportsbet, investigar atividades suspeitas do 91 sportsbet e investigar casos de lavagem de dinheiro.
Artigo 4.o as instituições financeiras devem, de acordo com a lei sobre o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, as identidades estabelecer e melhorar a identificação de clientes, clientes e os seus registos de 91 regras de funcionamento interno, nomear alguém responsável pela gestão de combate ao branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo a conformidade, conceber processos de negócios e boas práticas, razoável e regularmente uma auditoria interna,
 Avaliar se os procedimentos operacionais internos são sólidos e eficazes, modificar e melhorar os sistemas relevantes em tempo hábil.
Art. 5. A instituição financeira supervisionará e gerirá a implementação do sistema de identificação do cliente, dos dados de identificação do cliente e do sistema de manutenção de registros do 91 sportsbet em suas filiais.
A sede da instituição financeira, a sede do grupo, deverá estabelecer requisitos uniformes para identificação do cliente, dados de identificação do cliente e trabalhos de manutenção de registros do 91 sportsbet.
As instituições financeiras devem exigir que suas filiais e filiais no exterior cumpram os requisitos relevantes deste regime na medida permitida pelas disposições legais do país (região) onde estão estabelecidas. Se estiverem estabelecidas em um país (região) com requisitos mais rigorosos, cumpram suas disposições.
 Se os requisitos deste regime forem mais rigorosos do que os regulamentos relevantes estabelecidos no país (região), mas a lei do país (região) residente proíbe ou restringe a aplicação deste regime por filiais e filiais no exterior, as instituições financeiras devem relatar ao pboc.
Artigo 6.o as instituições financeiras com instituições financeiras estrangeiros estabelecer relações comerciais agência ou semelhantes, deve recolher plenamente no exterior das instituições financeiras relevantes e reputação, controlo interno, de receber a mensagem que os aspectos regulamentares, a avaliação externa das instituições financeiras a aceitar a situação regulamentar em matéria de luta contra o branqueamento de capitais e as medidas de combate ao branqueamento de capitais, financiamento antiterrorista de solidez e eficácia,
 Esclarecer, por escrito, as responsabilidades entre esta instituição financeira e instituições financeiras estrangeiras em relação à identificação do cliente, dados de identificação do cliente e manutenção de registros do 91 sportsbet.
O estabelecimento de um banco correspondente ou relacionamento comercial semelhante entre uma instituição financeira e uma instituição financeira estrangeira deve ser aprovado pelo conselho de administração ou outra alta administração.

Capítulo ii. Sistema de identificação do cliente
Artigo 7. º bancos políticos, bancos comerciais, bancos cooperativos rurais, cooperativas de crédito urbanas, cooperativas de crédito rurais e outras instituições financeiras e instituições envolvidas em operações de câmbio, sempre que estabeleçam relações comerciais com clientes por meio de abertura de contas, etc.,
 Para os clientes que não abriram uma conta na nossa organização que fornecem serviços financeiros de uma só vez, tais como remessa de dinheiro, troca de dinheiro atual e pagamento de notas, e o montante de 91 sportsbet é superior a 10 mil RMB ou o equivalente em moeda estrangeira é superior a 1000 usd, deve identificar o cliente e entender a pessoa física que realmente controla o cliente e o verdadeiro beneficiário do 91 sportsbet,
 Verifique o documento de identificação válido ou outro documento de identificação do cliente, registre informações básicas sobre a identidade do cliente e mantenha uma cópia ou fotocópia do documento de identificação válido ou outro documento de identificação.
Se o cliente for um dignitário estrangeiro, a abertura de uma conta em seu nome por uma instituição financeira deve ser aprovada pela alta administração.
Artigo 8. Bancos comerciais, bancos cooperativos rurais, cooperativas de crédito urbanas, cooperativas de crédito rurais e outras instituições financeiras que lidem com operações de acesso a dinheiro em RMB de mais de 50.000 dólares ou o equivalente em moeda estrangeira de mais de 10.000 dólares para clientes de pessoas físicas devem verificar os documentos de identificação válidos ou outros documentos de identificação do cliente.
Artigo 9. Quando as instituições financeiras prestam serviços de caixa de segurança, devem conhecer o verdadeiro usuário da caixa de segurança.
Artigo 10 bancos de investimento, bancos comerciais, bancos cooperativos rurais da cidade de cooperativas de crédito, cooperativas de crédito rural e outras instituições financeiras e agências de intercâmbio empresarial para exportar capital estrangeiro para os nossos clientes, transferência devem ser registados os nomes de pessoas, conta, residência e o nome do beneficiário, habitação, etc, no intercâmbio de documentos ou informações relevantes manter essas informações no sistema,
 E fornecer informações sobre o nome ou nome do remetente, número da conta e residência para a instituição estrangeira que recebe a transferência de dinheiro.
 Se o remitente não tiver uma conta aberta nesta instituição financeira e a instituição financeira não puder registrar o número da conta do remitente, você pode registrar e fornecer outras informações relevantes para a instituição no exterior que recebe a transferência, garantindo uma auditoria rastreável desta caneta 91 sportsbet.
 Se a residência do destinatário no exterior não for clara, a instituição financeira pode registrar o nome da localização da instituição no exterior que recebe a remessa.
Se a instituição financeira receptora de pagamentos recebidos do exterior achar que falta qualquer uma das três informações: nome ou nome do remetente, número de conta do remetente e residência do remetente, deverá solicitar que a instituição do exterior acrescente.
 Se o remetente não abrir uma conta na instituição estrangeira que processa o negócio de remessa e a instituição financeira no território receptor não puder registrar a conta do remetente, você pode registrar outras informações relevantes para garantir uma auditoria rastreável desta caneta 91 sportsbet.
 Se a residência do remetente no exterior não for clara, a instituição financeira no território pode registrar o nome do local de remessa de fundos.
Artigo 11.o futuros títulos de empresas, empresas, sociedades de gestão de fundos e outras agências de vendas do fundo em lidar com as seguintes operações, devem identificar os clientes e clientes sobre controlo de pessoas singulares e 91 seu beneficiário real, verificar as credenciais válidas clientes ou outros documentos de identidade, a identidade de registo de informação de base,
 E mantenha uma cópia ou fotocópia de um documento de identificação válido ou outro documento de identificação:
(1) abertura, venda e alteração de contas de fundos, acesso e retirada de fundos, etc.
Abertura de uma conta do fundo.
(iii) para abrir, relatar perda ou venda de uma conta de segurança ou cliente de futuros 91 sportsbet código aplicação, relatar perda ou venda de uma conta.
(iv) contrato de corretagem de futuros com o cliente.
(5) obter autorização de agência ou cancelar a autorização de agência para o cliente.
(vi) transferência de hospedagem, designação 91 sportsbet, revogação da designação 91 sportsbet.
(7) confirmação das ações do agente.
(viii)91 sportsbet senha relatada perdida.
(ix) modificar informações básicas sobre a identidade do cliente e outros dados.
(10) abrir online 91 sportsbet, telefone 91 sportsbet e outros métodos não-gabinete 91 sportsbet.
(xi) assinar um contrato de margem e outros créditos 91 sportsbet com o cliente.
(12) realizar outras operações determinadas pelo banco popular da china e pela comissão de supervisão de valores mobiliários da china.
Art. 12. Para contratos de seguro de propriedade com valor de prêmio superior a RMB 10.000 ou equivalente em moeda estrangeira a usd 1.000 e pagamento em dinheiro, para contratos de seguro pessoal de segurado único com valor de prêmio superior a RMB 20.000 ou equivalente em moeda estrangeira a usd 2.000 e pagamento em dinheiro,
 200000 yuan apólices de seguro ou equivalência acima de 20000 dólares em moeda estrangeira e em termos de transferência de contratos de seguros, seguradoras a celebrar um contrato de seguro, deve confirmar tomador relações com o segurado, verifique o requerente e seguros de vida fora do segurado, herdeiro aparente especificar credenciais válidas ou outros documentos de identificação dos beneficiários,
 Registrar informações básicas sobre a identidade dos beneficiários designados que não sejam segurados, segurados e herdeiros legais e manter uma cópia ou fotocópia de um documento de identificação válido ou outro documento de identificação.
Artigo 13.o em aplicação cliente rescindir contrato de seguro, como apenas um seguro de prémio de reembolso e o reembolso do montante do valor em dinheiro de 10000 de yuans, ou equivalente em moeda estrangeira com mais de 1000 de dólares, a empresa de seguros devem exigir rendição o requerente apresentar original ou certificado de seguro dos contrato de seguro, verificar as credenciais válidas se render o requerente ou outros documentos de identidade,
 Confirmar a identidade do requerente.
Artigo 14.o a pedido dos segurados ou beneficiários do seguro ou pagar seguro, como montante 10000 de yuan ou equivalente em moeda estrangeira acima de 1000 dólares, a empresa de seguros devem verificar as credenciais válidas dos segurados ou beneficiários ou outros documentos de identidade, confirmar que o segurado, beneficiários e a relação entre tomador
 Registe informações básicas sobre a identidade do segurado, beneficiário e mantenha uma cópia ou fotocópia de um documento de identificação válido ou outro documento de identificação.
Artigo 15. Ao estabelecer um fideicomisso, a empresa de confiança deve verificar o documento de identificação válido ou outro documento de identificação do principal, conhecer a origem dos bens do fideicomisso, registrar informações básicas sobre a identidade do principal e do beneficiário e manter uma cópia ou fotocópia do documento de identificação válido ou outro documento de identificação do principal.
Artigo 16.o, as sociedades de gestão de activos financeiros, sociedades financeiras, empresas de locação financeira, sociedades financeiras automóveis, corretagem monetária, gestão de activos de seguros e de outras instituições financeiras a certeza do banco do povo da china, em operações financeiras contratos com clientes, devem verificar as credenciais válidas clientes ou outros documentos de identidade, a identidade de registo de informação de base,
 E manter uma cópia ou fotocópia de um documento de identificação válido ou outro documento de identificação.
Art. 17. Quando as instituições financeiras utilizarem telefone, internet, caixas eletrônicos, entre outros meios, para prestar serviços aos clientes sem balcão, devem implementar medidas rigorosas de identificação, adotar os meios de proteção técnica correspondentes, fortalecer os procedimentos de gestão interna e identificar os clientes.
Artigo 18. º as instituições financeiras dividirão os níveis de risco de acordo com as características do cliente ou os atributos da conta, levando em conta fatores como localização, negócio, setor e se o cliente é um dignitário estrangeiro. Com base na preocupação constante, os níveis de risco serão ajustados oportunamente.
 Em igualdade de condições, os clientes de países (regiões) com fraca regulamentação contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo devem ter um nível de risco maior do que os clientes de outros países (regiões).
A instituição financeira deve revisar periodicamente as informações básicas sobre o cliente mantidas por esta instituição financeira de acordo com o nível de risco do cliente ou da conta. A auditoria de clientes ou contas com um nível de risco mais alto deve ser restrita a clientes ou contas com um nível de risco menor.
 Os clientes ou contas com mais alto nível de risco para a instituição financeira serão auditados pelo menos semestralmente.
Os critérios de repartição de risco para as instituições financeiras devem ser comunicados ao banco popular da china.
Artigo 19. º durante a vida do relacionamento comercial com o cliente, a instituição financeira deve tomar medidas contínuas de identificação do cliente, prestar atenção ao cliente e suas atividades comerciais diárias, finanças 91 sportsbet situação, e alertar o cliente para atualizar as informações do perfil.
Para clientes de alto risco ou titulares de contas de alto risco, as instituições financeiras devem melhorar o monitoramento e análise de suas atividades financeiras 91 sportsbet, tendo conhecimento de informações sobre a origem dos fundos, a finalidade dos fundos, a situação econômica ou o estado dos negócios.
 Quando o cliente é um dignitário estrangeiro, a instituição financeira deve tomar medidas razoáveis para entender a origem e o uso de seus fundos.
Caso o documento de identificação ou documento de identificação previamente apresentado pelo cliente tenha expirado o prazo de validade, a instituição financeira suspenderá a realização de negócios para o cliente se o cliente não o renovar dentro de um prazo razoável e sem apresentar motivo razoável.
Artigo 20.o as instituições financeiras devem tomar forma confirmar a presença de agente relações razoáveis, em conformidade com requisitos pertinentes do presente regulamento a ser o agente medidas identificação de clientes, devem verificar as credenciais válidas o agente ou documento de identificação, o agente de registo de nomes, os contactos, os tipos de documentos de identidade ou documento de identificação, o número.
Artigo 21. Se uma instituição financeira que não seja uma empresa fiduciária entender ou deve entender que os fundos ou propriedades do cliente pertencem à propriedade do trust, deve identificar a identidade das partes envolvidas na relação fiduciária e registrar o nome ou o nome e informações de contato do principal, beneficiário do trust.
Art. 22. A instituição financeira reidentificará o cliente quando:
(1) o cliente solicita uma mudança de nome ou nome, documento de identificação ou tipo de documento de identificação, número de documento de identificação, capital registrado, escopo de negócios, representante legal ou responsável.
(ii) anormalidades no comportamento do cliente ou na situação do 91 sportsbet.
(3) o nome ou o nome do cliente é o mesmo que os departamentos relevantes do conselho de estado, agências e autoridades judiciais que, de acordo com a lei, exigem que as instituições financeiras para investigar ou se concentrar em suspeitos de crimes, lavagem de dinheiro e financiamento terrorista.
(4) o cliente é suspeito de atividades de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
(v) a informação do cliente obtida pela instituição financeira é inconsistente ou contraditória com a informação relevante que já tinha anteriormente.
(vi) em caso de dúvida quanto à autenticidade, validade ou integridade dos dados de identificação do cliente previamente obtidos.
(vii) outras situações em que a instituição financeira considere que o cliente deve ser reidentificado.
Art. 23. Para a identificação ou reidentificação do cliente, as instituições financeiras poderão adotar uma ou várias das seguintes medidas, além da verificação de documentos de identificação ou outros documentos de identificação válidos:
(i) solicitar ao cliente que complete outros dados de identificação ou documento de identificação.
(ii) clientes do retorno.
(3) visitas no local.
(4) verifique com a segurança pública, administração comercial e comercial e outros departamentos.
5) outras medidas que possam ser tomadas de acordo com a lei.
Ao cumprir as obrigações de identificação do cliente, as instituições financeiras do setor bancário devem verificar o cartão de identificação de residente da pessoa física relevante de acordo com as disposições da lei, regulamentos administrativos ou regulamentos departoriais, através do sistema de informação de cidadania de verificação em rede estabelecido pelo banco popular da china.
 Quando outras instituições financeiras verificam informações de cidadania de pessoas físicas, elas podem fazê-lo através do sistema de informações de cidadania de verificação em rede estabelecido pelo banco popular da china.
Artigo 24. º quando as instituições financeiras contratam outras instituições financeiras para a venda de produtos financeiros a clientes, as responsabilidades das partes na identificação do cliente devem ser claras no contrato de delegação, fornecer assistência mútua necessária e adotar medidas eficazes de identificação do cliente em conformidade.
A instituição financeira pode confiar nos resultados de identificação do cliente fornecidos pela instituição financeira que vende o produto financeiro e não repetir os procedimentos de identificação do cliente concluídos, mas permanece responsável pelo incumprimento das obrigações de identificação do cliente, se as seguintes condições forem cumpridas:
(1) as medidas de identificação do cliente adotadas pelas instituições financeiras que comercializam produtos financeiros estão em conformidade com as leis e regulamentos administrativos contra lavagem de dinheiro e com os requisitos desta medida.
(ii) a instituição financeira pode efetivamente obter e manter informações sobre o perfil de identificação do cliente.
Art. 25. Quando a instituição financeira confia a identificação do cliente a terceiros que não sejam instituições financeiras, cumpre os seguintes requisitos:
(i) ser capaz de provar que terceiros adotaram as medidas necessárias para a identificação do cliente e preservação de dados de identificação, de acordo com as leis e regulamentos administrativos contra lavagem de dinheiro e os requisitos desta medida.
(ii) não existem barreiras legais, técnicas e outras para que terceiros forneçam informações sobre seus clientes para esta instituição financeira.
(iii) a instituição financeira tem acesso imediato às informações do cliente fornecidas por terceiros para a condução de seus negócios. Também pode obter originais, cópias ou fotocópias de documentos de identificação válidos do cliente de terceiros, se necessário.
A instituição financeira assume a responsabilidade pelo não cumprimento das obrigações de identificação do cliente quando um terceiro é encarregado de realizar a identificação do cliente em seu nome.
Artigo 26. Ao cumprir suas obrigações de identificação de clientes, as instituições financeiras devem comunicar os seguintes atos suspeitos ao centro de monitoramento e análise de aml e às agências locais do banco popular da china:
(1) o cliente se recusa a fornecer um documento de identificação válido ou outro documento de identificação.
(2) o nome ou o nome do remetente, o número de conta do remetente e a residência do remetente e outras informações alternativas relevantes ainda não podem ser obtidos na íntegra após a solicitação de instituições estrangeiras que enviam fundos para o território.
(iii) o cliente se recusa a atualizar as informações básicas do cliente sem motivo válido.
(iv) depois de tomar as medidas necessárias, ainda houver dúvidas sobre a autenticidade, validade, integridade dos dados de identificação do cliente previamente obtidos.
(v) outras ações suspeitas detectadas no cumprimento das obrigações de identificação do cliente.
As instituições financeiras que relatam as práticas suspeitas acima referidas referem-se ao "grande 91 sportsbet e suspeito 91 sportsbet medidas de gestão de relatórios de instituições financeiras" (publicado pela ordem do banco popular da china [2006] n º 2) e regulamentos relevantes para executar.

Capítulo 3 dados de identificação do cliente e 91 sportsbet registros mantidos
Art. 27. Os dados de identificação do cliente que a instituição financeira deve manter incluem o registro de informações de identificação do cliente, materiais e vários registros e informações que refletem a realização de trabalhos de identificação do cliente por parte da instituição financeira.
Os registros 91 sportsbet que as instituições financeiras devem manter incluem informações de dados sobre cada 91 sportsbet, comprovantes de negócios, livros de contabilidade e contratos, comprovantes de negócios, documentos, correspondência de negócios e outras informações que refletem a verdadeira situação do 91 sportsbet, conforme exigido pelos regulamentos relevantes.
Art. 28. As instituições financeiras adotarão as medidas administrativas e técnicas necessárias para evitar a ausência, destruição e vazamento de dados de identificação do cliente e registros do 91 sportsbet.
As instituições financeiras devem tomar medidas práticas para manter os dados de identificação do cliente e os registros do 91 sportsbet para facilitar a investigação anti-lavagem de dinheiro e a gestão de supervisão.
Artigo 29. As instituições financeiras manterão os dados de identificação do cliente e os registros do 91 sportsbet de acordo com os seguintes prazos:
(i) os dados de identificação do cliente são mantidos por pelo menos 5 anos a partir do ano em que a relação comercial termina ou do ano em que a 91 sportsbet é creditada uma vez.
(ii) os registros do 91 sportsbet são mantidos por pelo menos 5 anos a partir do ano em que o 91 sportsbet foi faturado.
Se os dados de identificação do cliente e os registros da 91 sportsbet se referem a atividades suspeitas da 91 sportsbet que estão sendo investigadas pela aml e a investigação da aml não estiver concluída no final do período mínimo de retenção especificado no parágrafo anterior, a instituição financeira os manterá até o final da investigação da aml.
No caso de existirem dados de identificação do cliente ou registros do 91 sportsbet com períodos de retenção diferentes no mesmo meio, eles serão mantidos pelo período máximo.
 Se os mesmos dados de identificação do cliente ou registros do 91 sportsbet forem mantidos em diferentes meios, pelo menos os dados de identificação do cliente ou registros do 91 sportsbet devem ser mantidos em um meio de acordo com os requisitos de prazo acima.
Leis, regulamentos administrativos e outros regulamentos exigem um período de conservação mais longo dos dados de identificação do cliente e dos registros do 91 sportsbet, para cumprir as suas disposições.
Artigo 30. Em caso de falência ou dissolução de uma instituição financeira, os dados de identificação do cliente e o registro 91 sportsbet devem ser entregues à autoridade designada pela comissão de supervisão bancária da china, comissão de supervisão de valores mobiliários da china ou comissão de supervisão de seguros da china.

Capítulo iv- responsabilidade legal
Artigo 31. Qualquer violação destas medidas por parte de uma instituição financeira será punida pelo banco popular da china, de acordo com o disposto nos artigos 31. º e 32. º da LPC;
 Entre as diferentes situações, recomenda-se à comissão de supervisão bancária da china, à comissão de supervisão de valores mobiliários da china ou à comissão de supervisão de seguros da china que tomem as seguintes medidas:
1) ordenar o encerramento e saneamento de uma instituição financeira ou revogar a sua licença de funcionamento.
(2) desqualificar os diretores, executivos e outras pessoas diretamente responsáveis pelas instituições financeiras e proibiu-os de exercer suas funções no setor financeiro em questão.
(3) ordenar que as instituições financeiras apliquem sanções disciplinares aos diretores, diretores e outras pessoas diretamente responsáveis.
Se o ramo do condado (município) do pboc descobrir que uma instituição financeira está violando estas medidas, deve informar o ramo do pboc de nível superior, que aplicará a sanção ou fará uma recomendação de acordo com o parágrafo anterior.
Capítulo v disposições complementares
Artigo 32. ° esta medida não se aplica às seguradoras que cumpram as suas obrigações de identificação de clientes na realização de operações de resseguro.
Art. 33. As seguintes expressões têm o seguinte significado:
A "informação básica de identificação" de um cliente natural inclui o nome do cliente, sexo, nacionalidade, profissão, residência ou endereço da empresa de trabalho, informações de contato, tipo de documento de identificação ou documento de identificação, número e prazo de validade.
 Se o domicílio do cliente não coincidir com a sua residência habitual, registe a residência habitual do cliente.
"Informações básicas de identificação" para pessoas jurídicas, outras organizações e clientes autônomas, incluindo o nome do cliente, domicílio, escopo de negócios, código de organização e número de certificado de registro fiscal;
 Nome, número e prazo de validade da licença, certificado ou documento que comprove que o cliente está legalmente estabelecido ou pode exercer atividades comerciais ou sociais de acordo com a lei;
 Nome, tipo de documento de identificação ou documento de identificação, número e prazo de validade do acionista controlador ou controlador de fato, representante legal, responsável e pessoas autorizadas a realizar negócios.
Artigo 34. º estas medidas serão interpretadas pelo banco popular da china em conjunto com a comissão de supervisão bancária da china, a comissão de supervisão de valores mobiliários da china e a comissão de supervisão de seguros da china.
O presente artigo é aplicável a partir de 1 de agosto de 2007.