Ordem do banco popular da china [2016] n º 3
De acordo com a lei antilavagem de dinheiro da república popular da china, a lei do banco popular da china, a lei antiterrorismo da república popular da china e outras leis,
 O banco popular da china alterou as "medidas de gestão de grandes 91 sportsbet e relatórios suspeitos 91 sportsbet para instituições financeiras" (publicado pela ordem do banco popular da china [2006] n º 2), que foi aprovada na 9 ª reunião do escritório dos governadores em 9 de dezembro de 2016. Agora é publicado e entrará em vigor em 1 º de julho de 2017.
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Presidente zhou xiaochuan
28 de dezembro de 2016
 
 
Instituições financeiras grandes 91 sportsbet e suspeito 91 sportsbet soluções de gestão de relatórios

Capítulo i — disposições gerais
Artigo 1. A fim de regular o grande 91 sportsbet e suspeito 91 sportsbet comportamento relatado por instituições financeiras, estas medidas são desenvolvidas de acordo com a lei da república popular da china contra lavagem de dinheiro, a lei do banco popular da china, a lei da república popular da china contra o terrorismo e outras leis e regulamentos relevantes.
Artigo 2. As medidas aplicam-se às seguintes instituições financeiras legalmente estabelecidas no território da república popular da china:
(1) bancos políticos, bancos comerciais, bancos cooperativos rurais, cooperativas de crédito rurais, bancos de aldeias e cidades.
(2) empresas de valores mobiliários, empresas de futuros e gestores de fundos.
(3) seguradoras, gestoras de ativos de seguros, agentes especializados em seguros e corretoras de seguros.
(4) empresas de confiança, empresas de gestão de ativos financeiros, empresas financeiras de conglomerados, empresas financeiras de leasing, empresas financeiras de automóveis, empresas financeiras de consumo, empresas de corretagem de moeda, empresas de empréstimo.
(5) outras instituições envolvidas em operações financeiras identificadas e publicadas pelo pboc que devem cumprir suas obrigações de combate à lavagem de dinheiro.
Artigo 3. As instituições financeiras devem cumprir as obrigações de relatório de grande valor 91 sportsbet e suspeito 91 sportsbet e enviar relatórios de grande valor 91 sportsbet e suspeito 91 sportsbet para o centro de monitoramento e análise anti-lavagem de dinheiro da china para serem sujeitos à supervisão, inspeção do banco popular da china e suas filiais.
Artigo 4. As instituições financeiras, através de sua sede ou de um órgão designado pela sede, devem apresentar relatórios de grande valor 91 sportsbet e suspeito 91 sportsbet, de acordo com os caminhos e meios estabelecidos nestas medidas.

Capítulo 2 grandes 91 sportsbet relatório
Art. 5. As instituições financeiras devem reportar os seguintes grandes valores do 91 sportsbet:
(i) depósito de dinheiro, retirada de dinheiro, venda de dinheiro, troca de dinheiro atual, remessa de dinheiro, desembolso de notas em dinheiro e outras formas de pagamento em dinheiro no dia de uma única transação ou 91 sportsbet RMB acima de 50 mil (incluindo), equivalente em moeda estrangeira acima de 10 mil (incluindo).
(ii) a conta bancária de um cliente não-natural com outras contas bancárias ocorreu no dia da transferência de um único pagamento ou 91 sportsbet RMB mais de 2 milhões (incluindo 2 milhões), o equivalente em moeda estrangeira de mais de 200 mil dólares (incluindo 200 mil dólares).
(iii) a pessoa física conta bancária do cliente e outras contas bancárias ocorrem na data de um único pagamento ou 91 sportsbet RMB mais de 500.000 (incluindo), o equivalente em moeda estrangeira mais de 100.000 dólares (incluindo) transferências nacionais.
(4) a pessoa física conta bancária do cliente e outras contas bancárias ocorrem na data da transferência de pagamentos transfronteiriços de um único pagamento ou 91 sportsbet RMB mais de 200.000 (incluindo 200.000), o equivalente em moeda estrangeira de mais de 10.000 dólares (incluindo 10.000).
Acumulativo 91 sportsbet o montante é calculado e relatado em clientes de acordo com a acumulação unilateral de receitas ou despesas de fundos.
 Salvo disposição em contrário do PBC.
O PBC pode ajustar, conforme necessário, o padrão de relatórios grandes 91 sportsbet, conforme especificado no parágrafo 1 deste artigo.
Artigo 6. Para 91 sportsbet que atendam simultaneamente a mais de dois grandes 91 padrões sportsbet, a instituição financeira deve apresentar relatórios separados para 91 sportsbet.
Artigo 7. Para grandes 91 sportsbet que atendam a uma das seguintes condições, a instituição financeira pode não relatar se 91 sportsbet não for encontrado ou se o comportamento é suspeito:
(1) após o vencimento do depósito a prazo, ele não é retirado ou transferido diretamente, mas o principal ou o principal, acrescido, no todo ou em parte, de juros, é renovado para outra conta sob o mesmo nome de conta aberta na mesma instituição financeira.
O principal ou o principal acrescido, no todo ou em parte, dos juros, de um depósito à ordem é convertido num depósito a prazo noutra conta aberta na mesma instituição financeira sob o mesmo nome de conta.
O principal ou o principal acrescido, no todo ou em parte, dos juros de um depósito a prazo é convertido em depósito à ordem numa outra conta aberta na mesma instituição financeira sob o mesmo nome de conta.
(ii) conversão entre diferentes moedas estrangeiras no processo de compra e venda de forex real por pessoas físicas no sportsbet 91.
(3) a parte 91 sportsbet é órgãos do partido em todos os níveis, órgãos do poder estatal, órgãos administrativos, órgãos judiciais, órgãos militares, órgãos da CCPPC e do exército popular de libertação e forças policiais armadas, mas não contém todos os tipos de empresas e instituições subordinadas a eles.
(4) um bônus 91 sportsbet, emprestado interbancário por instituições financeiras e realizado no mercado de títulos interbancários.
(v) gold 91 sportsbet realizado por uma instituição financeira na gold 91 sportsbet.
(6) transferências de fundos dentro de instituições financeiras.
(vii) 91 sportsbet sob operações de empréstimo de organizações financeiras internacionais e governos estrangeiros.
(8) swaps de dívida 91 sportsbet ao abrigo de empréstimos de organizações financeiras internacionais e governos estrangeiros.
(9) impostos, correções de contas erradas e pagamentos de juros processados por bancos políticos, bancos comerciais, bancos cooperativos rurais, cooperativas de crédito rurais, bancos de aldeias e cidades.
(10) outras circunstâncias determinadas pelo pboc.
Art. 8. A instituição financeira deve enviar o relatório big 91 sportsbet eletronicamente no prazo de cinco dias úteis a contar da data em que o big 91 sportsbet ocorreu.
Artigo 9. Se as seguintes instituições financeiras financiarem 91 sportsbet com o cliente e transferem o dinheiro através de uma conta bancária, a instituição bancária deverá apresentar um relatório de grande valor 91 sportsbet de acordo com estas medidas:
(1) empresas de valores mobiliários, empresas de futuros e gestores de fundos.
(2) seguradoras, gestoras de ativos de seguros, agentes especializados em seguros e corretoras de seguros.
(3) empresas de confiança, empresas de gestão de ativos financeiros, empresas financeiras de conglomerados, empresas financeiras de leasing, empresas financeiras de automóveis, empresas financeiras de consumo, empresas de corretagem de moeda, empresas de empréstimos.
Art. 10. Os grandes montantes ocorridos pelo cliente através de uma conta aberta em uma instituição financeira do território ou através de um cartão bancário no território 91 sportsbet, são comunicados pela instituição financeira que abre a conta ou pelo banco emissor do cartão;
 Grandes somas ocorridas pelo cliente através de cartões bancários no exterior 91 sportsbet, relatado pela agência de recebimento;
 Grandes valores que o cliente não ocorre através da conta ou cartão bancário 91 sportsbet, relatado pela instituição financeira que realiza o negócio.

Capítulo 3 suspeito 91 sportsbet relatório
Artigo 11. A instituição financeira descobre ou tem razões razoáveis para suspeitar que o cliente, os fundos ou outros ativos do cliente, 91 sportsbet do cliente ou a tentativa de 91 sportsbet está relacionada com lavagem de dinheiro, financiamento de terrorismo e outras atividades criminosas, independentemente do montante dos fundos envolvidos ou do valor dos ativos,
 Um relatório suspeito 91 sportsbet deve ser apresentado.
Art. 12. A instituição financeira estabelecerá os padrões de monitoramento 91 sportsbet da agência e será responsável pela sua eficácia.
 Os critérios de monitoramento do 91 sportsbet incluem e não se limitam à identidade, comportamento do cliente. Existem circunstâncias anormais na origem, quantidade, frequência, direção e natureza dos fundos do 91 sportsbet. Os seguintes fatores devem ser referidos:
(i) regulamentos e diretrizes contra lavagem de dinheiro, financiamento anti-terrorismo, dicas de risco, relatórios de análise de tipos de lavagem de dinheiro e relatórios de avaliação de risco emitidos pelo pboc e suas filiais.
Análise da situação criminal, alertas de risco, relatórios sobre tipos de crimes e relatórios de trabalho emitidos por órgãos de segurança pública e órgãos judiciais.
(c) o tamanho dos ativos da organização, distribuição geográfica, características do negócio, grupos de clientes, 91 características da sportsbet, conclusões da avaliação de risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
(4) pareceres regulatórios contra lavagem de dinheiro emitidos pelo pboc e suas filiais.
(5) outros fatores que o PBC pede atenção.
Artigo 13. A instituição financeira deve avaliar periodicamente o padrão de monitoramento 91 sportsbet e aperfeiçoá-lo com base nos resultados da avaliação.
 Em caso de contingência ou situação que deva ser motivo de preocupação, a instituição financeira deve avaliar e aperfeiçoar prontamente o padrão de monitoramento 91 sportsbet.
Artigo 14. º a instituição financeira analisará manualmente, identificará o 91 sportsbet selecionado através dos critérios de monitoramento do 91 sportsbet e registrará o processo de análise;
 No caso de não ser relatado como suspeito 91 sportsbet deve ser registrado um motivo razoável para a exclusão da análise;
 No caso de ser identificado como suspeito 91 sportsbet, o processo de análise de características de identidade do cliente, características do 91 sportsbet ou características comportamentais deve ser totalmente documentado na razão do relatório suspeito 91 sportsbet.
Artigo 15. As instituições financeiras devem enviar o relatório suspeito 91 sportsbet eletronicamente de acordo com as regras operacionais internas da agência para o relatório suspeito 91 sportsbet prontamente e no máximo cinco dias úteis.
Artigo 16. º o 91 sportsbet pertence tanto ao grande 91 sportsbet quanto ao suspeito 91 sportsbet. As instituições financeiras devem apresentar relatórios de grande 91 sportsbet e relatórios suspeitos 91 sportsbet separadamente.
Artigo 17. Suspeito 91 sportsbet se enquadra em uma das seguintes circunstâncias. As instituições financeiras devem relatar o relatório suspeito 91 sportsbet eletronicamente ou por escrito para o banco popular da china local ou suas filiais, juntamente com o centro de monitoramento e análise anti-lavagem de dinheiro da china e cooperar com a investigação anti-lavagem de dinheiro:
(i) suspeitas óbvias de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades criminosas.
(2) prejudicar seriamente a segurança nacional ou afetar a estabilidade social.
Outras circunstâncias em que as circunstâncias são graves ou a situação é urgente.
Artigo 18. As instituições financeiras realizarão monitoramento em tempo real das seguintes listas de organizações terroristas e pessoas que atuam em atividades terroristas. Se houver razões razoáveis para suspeitar que um cliente ou seu 91 sportsbet contrapartes, fundos ou outros ativos estão relacionados com a lista, o relatório suspeito 91 sportsbet deve ser imediatamente apresentado ao centro de monitoramento e análise anti-lavagem de dinheiro da china,
 Relatório eletrônico ou por escrito para o banco popular da china local ou suas sucursais e tomar medidas de acordo com a lei, de acordo com os requisitos das autoridades competentes.
1. Listas de organizações terroristas e de terroristas, emitidas ou solicitadas pelo governo chinês.
B) a lista de organizações terroristas e de terroristas constantes das resoluções do conselho de segurança das nações unidas.
(3) uma lista de outras organizações e pessoas suspeitas de atividades terroristas que o pboc solicitou atenção.
Em caso de alteração da lista de organizações terroristas e pessoas envolvidas em atividades terroristas, a instituição financeira deve iniciar imediatamente uma investigação retroativa e apresentar um relatório suspeito 91 sportsbet, conforme previsto no parágrafo anterior.
As disposições legislativas, administrativas e regulamentares relativas ao controlo das listas acima referidas prevêem o contrário, a partir das suas disposições.

Capítulo iv — medidas de gestão interna
Artigo 19. º as instituições financeiras devem desenvolver um sistema de gestão interna e procedimentos operacionais para relatórios grandes 91 sportsbet e suspeitos 91 sportsbet de acordo com estas medidas, e esta instituição deve fazer requisitos uniformes para o trabalho de relatórios grandes 91 sportsbet e suspeitos 91 sportsbet,
 E para as filiais, afiliados grandes 91 sportsbet e suspeito 91 sportsbet sistema de relatórios para a implementação da supervisão e gestão.
As instituições financeiras devem notificar o grande 91 sportsbet e o suspeito 91 sportsbet ao pboc ou à filial do pboc onde está sediada.
Artigo 20. º as instituições financeiras devem criar postos de combate à lavagem de dinheiro com pessoal dedicado para os relatórios de grande valor e suspeito 91 sportsbet e fornecer a garantia de recursos necessários e suporte de informação.
Artigo 21. º as instituições financeiras devem estabelecer um sistema de monitoramento sólido 91 sportsbet e suspeito 91 sportsbet, com o cliente como unidade básica para realizar o monitoramento e análise de fundos 91 sportsbet, coletar informações completas, completas e precisas sobre a identidade do cliente de cada sistema de negócios e 91 sportsbet,
 Garantia de grandes 91 sportsbet e suspeito 91 sportsbet monitora as necessidades de análise de dados.
Artigo 22. As instituições financeiras manterão informações como relatórios de grande valor 91 sportsbet e suspeitos 91 sportsbet, registros de trabalho que refletem a análise 91 sportsbet e processamento interno por pelo menos cinco anos a partir da data em que foram gerados, de acordo com os princípios de integridade e precisão, segurança e confidencialidade.
Se os dados de informação mantidos se referem a atividades suspeitas da 91 sportsbet que estejam sob investigação aml e a investigação aml não estiver concluída no termo do período mínimo de conservação especificado no parágrafo anterior, a instituição financeira os manterá até que a investigação aml seja concluída.
Artigo 23. As instituições financeiras e seus funcionários devem manter confidenciais os dados de identificação do cliente e informações do sportsbet 91 obtidos em cumprimento das obrigações de notificação de grandes quantias 91 sportsbet e suspeitas 91 sportsbet de acordo com a lei. As circunstâncias relevantes para monitorar, analisar e relatar suspeitas 91 sportsbet de acordo com a lei,
 Não pode ser fornecido a qualquer unidade ou indivíduo em violação das regras.

Capítulo 5. Responsabilidade legal
Artigo 24. Em caso de violação destas medidas por parte de uma instituição financeira, o banco popular da china ou sua filial acima do centro da cidade será punido de acordo com os artigos 31 e 32 da LPC.

Capítulo vi disposições anexas
Artigo 25. As instituições de pagamento não bancárias, as instituições envolvidas em operações de câmbio e operações de venda de fundos que relatam grandes quantias 91 sportsbet e 91 sportsbet suspeito aplicam-se.
 Agências de compensação de cartões bancários, centros de compensação de fundos e outras instituições envolvidas em operações de compensação devem realizar 91 sportsbet monitoramento e análise, trabalho de relatório de acordo com as regras relevantes do banco popular da china.
A referida instituição de pagamento não bancária é uma instituição de pagamento que obteve uma licença de operação de pagamento de acordo com as disposições da regulamentação de serviços de pagamento para instituições não financeiras (publicada pela ordem do banco popular da china [2010] n º 2).
O referido como centro de liquidação de fundos, incluindo o centro de liquidação de fundos do city commercial bank, o centro de liquidação de fundos da nongsun yin, LLC e outros centros de liquidação de fundos determinados pelo banco popular da china.
Artigo 26. "não pessoas singulares na acepção do presente regulamento incluem pessoas colectivas, outras organizações e trabalhadores independentes.
Artigo 27. º as instituições financeiras produzirão os arquivos eletrônicos dos relatórios grandes 91 sportsbet e suspeitos 91 sportsbet, de acordo com os requisitos dos elementos de relatório grandes 91 sportsbet e suspeitos 91 sportsbet anexados ao presente regulamento (o conteúdo dos elementos é apresentado em anexo).
 O formato de relatório específico e os requisitos de preenchimento são especificados separadamente pelo pboc.
Artigo 28. O centro de monitoramento e análise antilavagem de dinheiro da china (CCL) detecta que o relatório de grande valor 91 sportsbet enviado por uma instituição financeira ou suspeito de ter elementos de conteúdo incompletos ou incorretos pode enviar uma notificação complementar à instituição financeira que apresentou o relatório. A instituição financeira deve fazer o complemento no prazo de cinco dias úteis a contar da data da notificação.
Artigo 29. º estas medidas serão interpretadas pelo banco popular da china.
O presente artigo entra em vigor em 1 de julho de 2017.
 Regulamento do banco popular da china de 14 de novembro de 2006 relativo à gestão de relatórios de grandes volumes 91 sportsbet e suspeitos 91 sportsbet por instituições financeiras (decreto do banco popular da china [2006] n º 2) e de 11 de junho de 2007 relativo a relatórios suspeitos de suspeitas de financiamento do terrorismo por instituições financeiras 91
 As regras de gestão da sportsbet (ordem do banco popular da china [2007] n º 1) foram revogadas simultaneamente.
 Em caso de inconsistência com estas medidas, prevalecerão outras regras publicadas anteriormente pelo PBC para grandes 91 sportsbet e suspeito 91 sportsbet relatórios.